企业想取现,第一步要做什么?

企业的库存现金多了,需要及时送存银行。那库存现金不足,也要及时取现进行补充。企业支取现金和个人取钱的流程可完全不同,到底要如何操作呢?

企业的库存现金多了,需要及时送存银行。那库存现金不足,也要及时取现进行补充。企业支取现金和个人取钱的流程可完全不同,到底要如何操作呢?

想想发工资的日子,银行ATM机面前,排起了长队,都是等待取工资的人。企业的取现可不行,此时就要用到现金支票了。支票有现金支票、转账支票等分类,从名字上就能看出,现金支票是与现金有关的,我们企业取现这样的操作,就要通过现金支票来完成了。

大家想一下,如果是给客户或者其他收款人开具支票,应该怎么操作呢?是不是把支票的出票日期、金额、用途等信息填好,在收款人处填写收款人的姓名或单位名称。

我们利用现金支票来取现,流程是一样的,同样要填好支票的金额、日期、用途、出票日期等一系列信息,然后在收款人出填写我们本企业的名称即可。因为我们要取现,取出的现金是归我们企业所有的,因此在收款人栏,要填写我们本企业的名称。

需要注意的是,我们在开具支票之前,要先确认一下本企业当前的银行余额是多少钱,如何理解呢?比如说企业最近手头太紧了,在银行只有1万块钱的余额了,库存现金也不多了,出纳就开了一张2万元的支票,在财务经理审核的时候,财务经理让出纳查询一下当前企业在银行的余额是多少,出纳经过查询,发现只有1万元,才恍然大悟,自己开了空头支票,幸好经理及时发现,否则拿着空头支票去银行,是会被罚款的。

相信大家看完上面的例子,应该明白在开具支票之前查询余额是多么重要了吧。然后还要填写支票领用簿,写明支票的记录,这时候就可以去银行取现了,取现的时候要注意,钱款一定要在银行柜台当面点清,银行有“离开柜台概不负责”的规定,如果等回到企业再发现有问题,就需要自己承担责任了。

以上就是本次为大家介绍的有关企业取现的流程和注意事项。在读完了这篇文章以后,相信大家对于企业取现的流程已经有了初步的认识,那么现在回到标题,大家能告诉我答案了吗?

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